Strukturierter Nachweis der Herkunft, Bewegung und Nachvollziehbarkeit digitaler Vermögenswerte für regulatorische, bankseitige und rechtliche Anforderungen. Wir analysieren Wallet-Strukturen, Transaktionsketten und Asset-Bewegungen nachvollziehbar und dokumentieren relevante Zahlungsflüsse transparent — auch bei internationalen Transfers, komplexen Wallet-Strukturen oder historischen Beständen.
Dabei werden Herkunft, Plausibilität und Transaktionshistorie der Assets strukturiert eingeordnet, einschließlich relevanter Risikoindikatoren, Wallet-Beziehungen, Plattformbezüge und möglicher Compliance-Auffälligkeiten. So entsteht eine belastbare Grundlage für Banken, Compliance-Abteilungen, Börsen, Prüfer und weitere professionelle Stakeholder.
Geeignet für: Privatpersonen mit Nachweispflichten, Unternehmen, Investoren, Family Offices, Banken, CASPs/VASPs, Compliance-Abteilungen sowie regulatorische und bankseitige Prüfprozesse.
Vertrauliche Ersteinschätzung
Jeder Sachverhalt erfordert eine individuelle Bewertung. Ob eine blockchain-forensische Analyse sinnvoll ist, hängt von der Fragestellung, den verfügbaren Informationen und dem jeweiligen Verfahren ab. Wir prüfen Anfragen vertraulich und geben eine erste fachliche Einschätzung zum möglichen Vorgehen sowie zu den verfügbaren Analyseansätzen.
EINSATZGEBIETE
Vorgehensweise
STEP-01
Scope & Ausgangsdaten erfassen
Wir definieren den Zweck des Mittelherkunftsnachweises und erfassen die relevanten Wallets, Transaktionen, Plattformen und Zeiträume, damit die Herkunft und Bewegung der digitalen Vermögenswerte vollständig nachvollzogen werden kann.
STEP-02
Blockchain-Analyse & Herkunftsprüfung
Die Herkunft der digitalen Assets wird strukturiert über On-Chain-Daten analysiert und bis zu relevanten Einzahlungsquellen, Börsen oder Wallet-Stationen rekonstruiert — inklusive Plausibilitäts- und Risikoprüfung.
STEP-03
Visualisierung & Risikobewertung
Transaktionspfade, Wallet-Beziehungen und relevante Gegenparteien werden übersichtlich aufbereitet und hinsichtlich AML-/KYC-relevanter Auffälligkeiten, Risikoindikatoren und potenziell kritischer Verbindungen bewertet.
STEP-04
Bericht & regulatorische Dokumentation
Die Ergebnisse werden als nachvollziehbarer, professionell strukturierter Bericht mit Visualisierungen und klarer Herkunftsdokumentation aufbereitet — geeignet für Banken, Compliance-Abteilungen, Steuerberater, Notare, Prüfstellen oder regulatorische Verfahren.
FAQ
Was ist ein Mittelherkunftsnachweis für Kryptowährungen?
Ein Mittelherkunftsnachweis (Proof of Funds) dokumentiert nachvollziehbar die Herkunft und Bewegung digitaler Vermögenswerte. Ziel ist es, Transaktionsketten strukturiert aufzubereiten und die Plausibilität der Vermögensherkunft gegenüber Banken, Compliance-Abteilungen, Behörden, Notaren oder Prüfstellen darzustellen.
Wann wird ein Proof of Funds typischerweise benötigt?
Typische Anwendungsfälle sind Auszahlungen größerer Krypto-Bestände auf Bankkonten, Immobilienkäufe, OTC-Transaktionen, regulatorische Prüfungen, Kontoeröffnungen, Compliance-Anfragen oder Due-Diligence-Prozesse. Auch bei internationalen Transfers oder komplexen Wallet-Strukturen verlangen Banken und Finanzdienstleister häufig zusätzliche Nachweise.
Wie läuft die Analyse konkret ab?
Zunächst erfassen wir die relevanten Wallets, Plattformen, Transaktionen und Zeiträume. Anschließend rekonstruieren wir die Herkunfts- und Zahlungsströme über Blockchain-Daten und ordnen relevante Gegenparteien, Exchanges und Transaktionspfade strukturiert ein. Die Ergebnisse werden nachvollziehbar dokumentiert und visuell aufbereitet.
Welche Informationen werden für die Prüfung benötigt?
In der Regel benötigen wir Wallet-Adressen, TXIDs, Exchange-Informationen sowie – sofern vorhanden – ergänzende Unterlagen wie Kontoauszüge, Börsenexporte oder Kaufnachweise. Welche Daten konkret erforderlich sind, hängt vom Umfang und der Komplexität des jeweiligen Falls ab.
Enthält der Bericht auch eine Risiko- oder Plausibilitätsbewertung?
Ja. Neben der reinen Transaktionsanalyse bewerten wir relevante Risikoindikatoren, Wallet-Beziehungen und potenzielle Auffälligkeiten im Kontext von AML-/KYC-Anforderungen. Dadurch entsteht eine nachvollziehbare Plausibilitätsprüfung der Mittelherkunft.
Ist der Bericht für Banken in Österreich, Deutschland und der Schweiz nutzbar?
Die Berichte werden strukturiert, nachvollziehbar und professionell aufbereitet, damit sie gegenüber Banken, Compliance-Abteilungen, Steuerberatern, Notaren oder Prüfstellen verwendet werden können. Die finale Entscheidung über die Anerkennung liegt jedoch immer bei der jeweiligen Institution.
Können auch ältere oder komplexe Wallet-Strukturen analysiert werden?
Ja. Auch mehrstufige Transaktionsketten, historische Wallet-Bewegungen, Cross-Chain-Transfers oder Bewegungen über mehrere Plattformen hinweg, können nachvollzogen und strukturiert rekonstruiert werden — abhängig von der verfügbaren Datenlage.
Werden auch Risikoquellen wie Mixing Services oder High-Risk-Exchanges berücksichtigt?
Ja. Im Rahmen der Analyse werden potenzielle Risikoindikatoren wie Mixing Services, auffällige Wallet-Cluster, sanktionierte Gegenparteien, Darknet-Bezüge oder High-Risk-Plattformen berücksichtigt und entsprechend eingeordnet.
Ist ein Mittelherkunftsnachweis auch für Unternehmen oder Family Offices relevant?
Ja. Proof-of-Funds-Analysen werden regelmäßig im institutionellen Kontext eingesetzt — etwa bei Compliance-Prüfungen, Governance-Prozessen, OTC-Transaktionen, Beteiligungen, M&A-Prüfungen oder regulatorischen Anforderungen im Zusammenhang mit digitalen Assets.
Welche Rolle spielen MiCAR und die Travel Rule?
Regulatorische Anforderungen wie MiCAR oder die FATF Travel Rule erhöhen die Anforderungen an Transparenz, Nachvollziehbarkeit und Dokumentation digitaler Vermögenswerte. Strukturierte Mittelherkunftsnachweise helfen dabei, Herkunft, Zahlungswege und wirtschaftliche Zusammenhänge professionell aufzubereiten.
Wie sieht das finale Ergebnis aus?
Sie erhalten eine professionell strukturierte Dokumentation mit nachvollziehbarer Darstellung der Herkunfts- und Zahlungsströme, relevanten Wallet-Beziehungen, Visualisierungen und einer klaren Erläuterung der Ergebnisse — abgestimmt auf den jeweiligen Verwendungszweck.
Wie erfolgt die Preisgestaltung?
Vor Beginn prüfen wir zunächst die grundsätzliche Datenlage und den Umfang des Sachverhalts. Diese Ersteinschätzung ist in vielen Fällen kostenfrei. Anschließend erhalten Sie ein schriftliches Angebot mit transparent aufgelisteten Leistungen und Rahmenbedingungen. Erst nach Beauftragung und Unterzeichnung startet die kostenpflichtige Durchführung der gewählten Dienstleistung.
Wie kann ich die Herkunft meiner Bitcoin nachweisen?
Wenn Banken, Börsen oder andere Finanzdienstleister einen Herkunftsnachweis verlangen, reicht ein einfacher Wallet-Saldo oder Kontoauszug häufig nicht aus. Entscheidend ist eine nachvollziehbare Dokumentation der Transaktionshistorie. Dazu werden Wallet-Adressen, Blockchain-Transaktionen, Börsenbewegungen und gegebenenfalls ergänzende Unterlagen strukturiert ausgewertet. Ziel ist es, die Herkunft der Bitcoin transparent darzustellen und Zahlungsflüsse nachvollziehbar zu dokumentieren. Je nach Ausgangslage können auch ältere Wallets oder komplexe Transaktionsketten berücksichtigt werden.
Was tun, wenn meine Bank einen Herkunftsnachweis für Kryptowährungen verlangt?
Viele Banken sind aufgrund gesetzlicher Geldwäschevorschriften verpflichtet, die Herkunft größerer Vermögenswerte nachzuvollziehen. Wird ein Herkunftsnachweis für Bitcoin, Ethereum oder andere Kryptowährungen angefordert, sollten die relevanten Wallets und Transaktionen möglichst vollständig dokumentiert werden. Eine strukturierte Blockchain-Analyse kann dabei helfen, Zahlungswege nachvollziehbar aufzubereiten und die Herkunft der digitalen Vermögenswerte transparent darzustellen.
Kann ein Proof of Funds auch für Bitcoin, Ethereum oder USDT erstellt werden?
Ja. Ein Mittelherkunftsnachweis kann grundsätzlich für zahlreiche Kryptowährungen erstellt werden. Dazu gehören unter anderem Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), USDT, USDC sowie viele weitere digitale Vermögenswerte. Welche Analyse möglich ist, hängt von der jeweiligen Blockchain, der vorhandenen Transaktionshistorie und den verfügbaren Ausgangsdaten ab.
Kann auch eine ältere Wallet oder ein langjähriger Krypto-Bestand analysiert werden?
Ja. Auch Wallets mit einer langen Historie oder Vermögenswerte, die bereits vor vielen Jahren erworben wurden, können häufig nachvollzogen werden. Je nach Datenlage lassen sich historische Transaktionsketten, frühere Wallet-Bewegungen sowie Ein- und Auszahlungen über Börsen oder andere Plattformen rekonstruieren. Umfang und Aussagekraft hängen dabei von den verfügbaren Informationen und der Komplexität des Einzelfalls ab.
Was ist der Unterschied zwischen Proof of Funds und Source of Funds?
Obwohl beide Begriffe häufig gemeinsam verwendet werden, unterscheiden sie sich in ihrer Bedeutung. Proof of Funds (PoF) dient in erster Linie als Nachweis, dass bestimmte Vermögenswerte tatsächlich vorhanden sind. Source of Funds (SoF) beschreibt hingegen die nachvollziehbare Herkunft dieser Vermögenswerte sowie die Dokumentation der zugrunde liegenden Zahlungs- und Transaktionshistorie. Im regulatorischen Umfeld, bei Banken oder Compliance-Prüfungen können – je nach Anforderung – beide Nachweise erforderlich sein. Ein strukturierter Mittelherkunftsnachweis unterstützt dabei, Herkunft, Transaktionsverläufe und wirtschaftliche Zusammenhänge nachvollziehbar aufzubereiten.
Kann ein Mittelherkunftsnachweis auch für ältere Bitcoin- oder Kryptowährungsbestände erstellt werden?
Ja. Auch Bitcoin, Ethereum oder andere Kryptowährungen, die bereits vor vielen Jahren erworben wurden, können häufig nachvollziehbar analysiert werden. Je nach Datenlage lassen sich historische Wallet-Bewegungen, frühere Börsentransaktionen sowie Ein- und Auszahlungen über verschiedene Wallets oder Handelsplattformen rekonstruieren. Voraussetzung sind belastbare Ausgangsdaten wie Wallet-Adressen, Transaktions-IDs oder ergänzende Unterlagen. Umfang und Aussagekraft der Analyse hängen dabei stets vom konkreten Einzelfall und der verfügbaren Dokumentation ab.
Ist ein Mittelherkunftsnachweis auch für Binance, Kraken oder Coinbase möglich?
Ja. Transaktionen über regulierte Kryptobörsen wie Binance, Kraken, Coinbase oder vergleichbare Handelsplattformen können – soweit die erforderlichen Daten vorliegen – in die Analyse einbezogen werden. Dazu zählen beispielsweise Ein- und Auszahlungen, Wallet-Transfers oder Handelsbewegungen, die zur nachvollziehbaren Dokumentation der Vermögensherkunft beitragen.
Reicht ein Blockchain Explorer als Herkunftsnachweis aus?
In vielen Fällen nicht. Öffentliche Blockchain Explorer zeigen zwar einzelne Transaktionen an, ordnen diese jedoch meist nicht in einen regulatorischen oder wirtschaftlichen Zusammenhang ein. Für Banken, Compliance-Abteilungen oder Prüfstellen sind häufig strukturierte Auswertungen erforderlich, welche Transaktionsketten, Wallet-Beziehungen, Gegenparteien und relevante Risikoindikatoren nachvollziehbar dokumentieren.
Kann ein Herkunftsnachweis auch für Stablecoins erstellt werden?
Ja. Auch Stablecoins wie USDT oder USDC können Bestandteil eines Mittelherkunftsnachweises sein. Dabei werden die relevanten Zahlungsströme, Wallet-Bewegungen und Transaktionspfade analysiert und in die Gesamtdokumentation integriert. Gerade bei internationalen Transfers oder institutionellen Compliance-Prüfungen spielen Stablecoins zunehmend eine wichtige Rolle.
Welche Unterlagen erhöhen die Aussagekraft eines Mittelherkunftsnachweises?
Neben Wallet-Adressen und Transaktions-IDs können auch Börsenexporte, Kontoauszüge, Kaufbelege oder sonstige Dokumente hilfreich sein. Je vollständiger die verfügbaren Informationen sind, desto besser lassen sich Herkunft, Zahlungswege und wirtschaftliche Zusammenhänge nachvollziehbar dokumentieren.
Kann ein Mittelherkunftsnachweis auch bei internationalen Transaktionen verwendet werden?
Ja. Blockchain-Transaktionen sind grundsätzlich grenzüberschreitend nachvollziehbar. Deshalb können auch internationale Wallet-Bewegungen, Transfers zwischen verschiedenen Börsen oder Cross-Chain-Transaktionen analysiert und strukturiert dokumentiert werden. Ob und in welchem Umfang die Unterlagen anerkannt werden, entscheidet jedoch stets die jeweilige Bank oder Institution.
Welche Vorteile bietet eine professionelle Blockchain-Analyse gegenüber einer eigenen Dokumentation?
Eigene Aufstellungen oder Screenshots liefern häufig nur einen Teil der erforderlichen Informationen. Eine strukturierte Blockchain-Analyse ordnet Transaktionsketten, Wallet-Beziehungen und Zahlungsströme nachvollziehbar ein und ergänzt diese um relevante Risiko- und Plausibilitätsbewertungen. Dadurch entsteht eine deutlich aussagekräftigere Dokumentation, die auf die Anforderungen von Banken, Compliance-Abteilungen oder Prüfstellen abgestimmt werden kann.
Wie kann ich die Herkunft meiner Kryptowährungen nachweisen?
Wenn Banken, Finanzdienstleister oder andere Institutionen einen Herkunftsnachweis für Kryptowährungen verlangen, reicht ein Wallet-Saldo oder ein Screenshot eines Blockchain Explorers in vielen Fällen nicht aus. Entscheidend ist eine nachvollziehbare Dokumentation der Herkunft und der gesamten Transaktionshistorie. Hierzu werden Wallet-Adressen, Blockchain-Transaktionen, Ein- und Auszahlungen über Kryptobörsen sowie – sofern vorhanden – ergänzende Unterlagen wie Börsenexporte, Kaufbelege oder Kontoauszüge strukturiert ausgewertet. So lässt sich die Herkunft von Bitcoin, Ethereum, USDT und anderen digitalen Vermögenswerten transparent darstellen und wirtschaftlich nachvollziehbar dokumentieren. Je nach Sachverhalt können auch historische Wallets, ältere Krypto-Bestände, Transfers zwischen mehreren Wallets, Cross-Chain-Transaktionen sowie Ein- und Auszahlungen über verschiedene Kryptobörsen nachvollzogen werden. Das Ergebnis ist eine professionell strukturierte Dokumentation der Vermögensherkunft, die Banken, Compliance-Abteilungen, Steuerberatern, Notaren oder anderen Institutionen als Grundlage für ihre Prüfung dienen kann. Die Entscheidung über die Anerkennung eines Mittelherkunftsnachweises trifft jedoch stets die jeweilige Institution.